原标题:南华瑞恒中短债债券A : 南华瑞恒中短债债券型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新

南华瑞恒中短债债券型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新

编制日期：2024年06月06日

送出日期：2024年06月15日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

二、 基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

请投资者阅读《招募说明书》第九部分“基金的投资”了解详细情况。

投资目标	本基金在严格控制风险和保持良好流动性的前提下，重点投资中短债主题 证券，力争实现超越业绩比较基准的投资收益。
投资范围	基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行和上市交易的 国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、中期票据、短期融 资券、超短期融资券、公开发行的次级债、资产支持证券、同业存单、银行存 款（包括协议存款、定期存款等）、货币市场工具、可分离交易可转债的纯债 部分、债券回购、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金 融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 本基金不投资于股票、权证等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易 可转债的纯债部分除外）、可交换债券。
	如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相 关规定。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的8 0%，其中投资于中短债主题证券的比例不低于非现金基金资产的80%，每个交 易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有的现金或者 到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%，其中现金 不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。 本基金所指的中短债主题证券是指剩余期限不超过三年的债券资产，主要 包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业 债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债、可 分离交易可转债的纯债部分等金融工具。 当法律法规的相关规定变更时或中国证监会以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当程序后可对上述资产配置比例进行适当调整。
主要投资策略	本基金在投资中主要基于对国家财政政策、货币政策的深入分析以及对宏 观经济的动态跟踪，采用期限匹配下的主动性投资策略，主要包括：类属资产 配置策略、期限结构策略、久期调整策略、个券选择策略、分散投资策略、回 购放大 策略、资产支持证券等品种投资策略、国债期货投资策略等投资管理 手段，对债券市场、债券收益率曲线以及各种固定收益品种价格的变化进行预 测，相机而动、积极调整。
业绩比较基准	中债总财富(1-3年)指数收益率×80%+一年期定期存款利率(税后)×20%
风险收益特征	本基金为债券型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金、混合 型基金，高于货币市场基金。

（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表 （三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

三、 投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：

费用类型	份额（S）或金额（M）/持有期限（N）	收费方式/费率	备注
申购费（前 收费）	M<100万	0.40%
	100万≤M<500万	0.20%
	M≥500万	1000.00元/笔
赎回费	N<7天	1.50%
	N≥7天	0.00%

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别	收费方式/年费率或金额	收取方
管理费	0.30%	基金管理人和销售机构
托管费	0.10%	基金托管人
审计费用	60,000.00	会计师事务所
信息披露 费	120,000.00	规定披露报刊
其他费用	《基金合同》生效后与基金相关的会计师 费、公证费、律师费、诉讼费和仲裁费、	相关服务机构
	基金份额持有人大会费用、基金的相关账 户的开户及维护费用、基金的证券、期货 交易费用、基金的银行汇划费用、按照国 家有关规定和《基金合同》约定，可以在 基金财产中列支的其他费用。

注：（1）本基金费用的计算方法和支付方式详见本基金的《招募说明书》； （2）本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除； （3）审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

	基金运作综合费率（年化）
持有期	0.44%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率。其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、 风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金投资过程中面临的主要风险有：市场风险、开放式基金共有的风险、本基金特有的风险、投资国债期货衍生品的特定风险、流动性风险及启用侧袋机制的风险。

本基金的特有风险：

本基金为纯债债券型基金，投资于债券资产比例不低于基金资产的80%，其中投资于中短债主题证券的比例不低于非现金基金资产的80%，该类债券的特定风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏观经济、政府产业政策、货币政策、市场需求变化、行业波动等因素的影响，可能存在所选投资标的的成长性与市场一致预期不符而造成个券价格表现低于预期的风险。

本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险。本公司将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资，请基金份额持有人关注包括投资资产支持证券可能导致的基金净值波动、流动性风险和信用风险在内的各项风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。

仲裁地点为北京市。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、 其他资料查询方式

以下资料详见南华基金官方网站［www.nanhuafunds.com］［客服电话：400-810-5599］ 1、《南华瑞恒中短债债券型证券投资基金基金合同》、《南华瑞恒中短债债券型证券投资基金托管协议》、《南华瑞恒中短债债券型证券投资基金招募说明书》

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料

六、 其他情况说明

无。