基金产品资料概要更新
编制日期：2024年4月19日
送出日期：2024年4月20日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
注：基金类型为偏股混合型。
二、 基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
| 投资目标 | 在严格控制风险的前提下，本基金主要投资科创板股票，力争实现基金资产的长期稳健 增值。 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括主板、创业板、科创板及其他经 中国证监会核准或注册上市的股票以及存托凭证）、内地与香港股票市场交易互联互通 机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（简称“港股通标的股 票”）、债券（包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、 公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、政 府支持债券、地方政府债券、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券及其他 经中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、 定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具、金融衍生品（包括股指期货、 国债期货、股票期权等）以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中 国证监会的相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 |
| 以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金股票（含存托凭证）投资占基金资产的比例为 60%-95% （其中港股通标的股票投资比例不得超过股票资产的20%），其中投资于科创板股票的比 例不低于非现金基金资产的 80%。本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期 货合约和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金 或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等。股指期货、国债期货、股票期权的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执 行。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序 后，可以调整上述投资品种的投资比例。 | |
| 主要投资策略 | 1、资产配置策略 本基金采取相对稳定的资产配置策略，一般情况下将保持股票配置比例的相对稳定。在 具体大类资产配置过程中，本基金将使用定量与定性相结合的研究方法对宏观经济、国 家政策、资金面和市场情绪等可能影响证券市场的重要因素进行研究和预测，分析和比 较股票、债券等市场和不同金融工具的风险收益特征，确定合适的资产配置比例，动态 优化投资组合。 2、股票投资策略 （1）主要投资领域 本基金主要投资于包括符合国家战略、突破关键核心技术、市场认可度高，属于新一代 信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保以及生物医药等高新技术产业和战略 性新兴产业的科技创新企业，属于互联网、大数据、云计算、人工智能和制造业深度融 合等方面的科技创新企业。本基金主要投资于以下重点领域： 1）新一代信息技术领域，主要包括半导体和集成电路、电子信息、下一代信息网络、 人工智能、大数据、云计算、软件、互联网、物联网和智能硬件等； 2）高端装备领域，主要包括智能制造、航空航天、先进轨道交通、海洋工程装备及相 关服务等； 3）新材料领域，主要包括先进钢铁材料、先进有色金属材料、先进石化化工新材料、 先进无机非金属材料、高性能复合材料、前沿新材料及相关服务等； 4）新能源领域，主要包括先进核电、大型风电、高效光电光热、高效储能及相关服务 等； 5）节能环保领域，主要包括高效节能产品及设备、先进环保技术装备、先进环保产品、 资源循环利用、新能源汽车整车、新能源汽车关键零部件、动力电池及相关服务等； 6）生物医药领域，主要包括生物制品、高端化学药、高端医疗设备与器械及相关服务 等。若未来由于国家经济发展战略和产业政策导向变化导致交易所对符合科创板定位的 重点推荐领域进行调整，基金管理人在履行适当程序后，可适时调整上述主要投资领域。 （2）个股选择策略 本基金在资产配置策略和行业优选策略的大框架下，精选具备长期增长潜力的上市公 司，在策略和资产配置选定的行业方向上落地至个股，以期获得超越行业比较基准的个 股正向收益，力争最大化个股收益。具体个股选择策略由定量和定性两部分组成。 1）定量分析 定量分析方面，本基金关注标的的成长性、合理估值水平等指标。 ① 成长能力 投资方法上重视投资价值与成长潜力的平衡，一方面利用价值投资标准筛选价格低估的 股票；另一方面，利用成长性投资标准以分享高成长收益的机会。本基金通过成长能力 |
| 分析评估上市公司未来的盈利增长速度，主要参考的指标包括EPS增长率和主营业务收 入增长率等。 ② 估值水平 本基金通过估值水平分析评估当前市场估值的合理性，本基金参考的估值指标主要包括 市盈率（P/E）、市净率（P/B）、市盈增长比率（PEG）、市销率（P/S）、市现率（PCF）、 自由现金流贴现（FCFF，FCFE）和企业价值/EBITDA 等。 2）定性分析 本基金在定量分析选取出的股票基础上，通过进一步定性分析，从成长持续性、市场前 景以及公司治理结构等方面对上市公司进行进一步的精选。 ①成长持续性分析。通过对上市公司生产、技术、市场、经营状况等方面的深入研究， 评估具有持续成长能力的上市公司。 ②市场前景分析。需要考量的因素包括市场的广度、深度、政策扶持的强度以及上市公 司利用科技创新能力取得竞争优势、开拓市场、进而创造利润增长的能力等。 ③公司治理结构分析。需要考量的因素包括公司战略、创新能力、盈利能力以及上市公 司的管理层、战略定位和管理制度体系等方面。 （3）股票组合的构建与调整 本基金将根据对投资领域各子行业的综合分析，确定各子行业的资产配置比例。在各子 行业中，本基金将选择具有较强竞争优势且估值具有吸引力的上市公司进行投资。当各 子行业与上市公司的基本面、股票的估值水平出现较大变化时，本基金将对股票组合适 时进行调整。 （4）科创板股票的投资策略 本基金主要投资于科创板股票，本基金通过定量的方式来考察及筛选股票样本，同时基 于量化分析研究，精选公司治理优良、竞争优势突出、行业前景光明、基本面良好、盈 利稳定增长，符合社会经济发展趋势，具有持续成长潜力的公司。本基金还将会考虑企 业综合估值等因素，并根据市场状况及变化，不定期对选股策略进行调整改进，以求在 控制风险的基础上获取超额收益。同时，本基金将密切关注上市公司的可持续经营发展 状况，对上市公司进行环境、社会、公司治理（ESG）三个维度评估，并将 ESG评价情 况纳入投资参考。 （5）港股通标的股票的投资策略 本基金对于港股通标的股票的投资，也将采用上述行业选择和个股投资的策略，通过定 量的方式来考察及筛选股票样本，同时基于分析研究，精选公司治理优良、竞争优势突 出、行业前景光明、基本面良好、盈利稳定增长，符合社会经济发展趋势，具有持续成 长潜力的公司。 （6）存托凭证的投资策略 本基金将根据法律法规和监管机构的要求，制定存托凭证投资策略，关注发行人有关信 息披露情况，关注发行人基本面情况、市场估值等因素，通过定性分析和定量分析相结 合的办法，参与存托凭证的投资，谨慎决定存托凭证的权重配置和标的选择。 3、债券投资策略 本基金债券投资将以优化流动性管理、分散投资风险为主要目标，同时根据需要进行积 极操作，以提高基金收益。本基金将主要采取以下积极管理策略：（1）久期调整策略（2） 收益率曲线配置策略（3）债券类属配置策略。 其他投资策略包括：资产支持证券投资策略、股指期货投资策略、国债期货投资策略、 股票期权投资策略。 | |
| 业绩比较基准 | 上证科创板 50成份指数收益率*60%+中证港股通综合指数(人民币)收益率*10%+中债综 |
| 合指数收益率*30% | |
| 风险收益特征 | 本基金为混合型基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金，低于股票 型基金。 本基金如果投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制 度以及交易规则等差异带来的特有风险。 |
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
| 费用类型 | 份额（S）或金额（M） /持有期限（N） | 收费方式/费率 |
| 赎回费 | N＜7天 | 1.50% |
| 7天≤N＜30天 | 0.50% | |
| N≥30天 | 0 |
赎回费
本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对持续持有期少于30日的投资人，将赎回费全额计入基金财产；对持续持有期大于等于30日但少于3个月的投资人，将赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期大于等于3个月但少于6个月的投资人，将赎回费总额的50%计入基金财产；未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
| 费用类别 | 收费方式/年费率 |
| 管理费 | 1.20% |
| 托管费 | 0.20% |
| 销售服务费 | 0.60% |
| 其他费用 | 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；《基金合同》生效后与基金相关的会计 师费、律师费、仲裁费、诉讼费；基金份额持有人大会费用；基金的证券、期货、股票 期权等交易费用；基金的银行汇划费用；基金的开户费用、账户维护费用；因投资港股 通标的股票而产生的各项合理费用；按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基 金财产中列支的其他费用。 |
四、 风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资者投资于本基金，将承受各种风险，因此在作出投资于本基金的决定之前，应慎重考虑市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操作风险、合规风险及本基金的特有风险等。本基金的特有风险： （1）本基金为混合型基金，股票（含存托凭证）投资占基金资产的比例为 60%-95%（其中港股通标的股票投资比例不得超过股票资产的20%），其中投资于科创板股票的比例不低于非现金基金资产的80%，因此本基金需承担股票市场的下跌风险；同时由于本基金可持有一定比例的债券，故而也需承担债券价格变动导致的风险。
（2）本基金投资资产支持证券，资产支持证券（ABS）是一种债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券，所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。
（3）本基金投资范围包括股指期货、国债期货、股票期权等金融衍生品，可能给本基金带来额外风险。
投资股指期货、国债期货的风险包括但不限于杠杆风险、保证金风险、期货价格与基金投资品种价格的相关度降低带来的风险等；投资股票期权的风险包括但不限于市场风险、流动性风险、交易对手信用风险、操作风险、保证金风险等；由此可能增加本基金净值的波动性。
（4）港股通标的股票的投资风险
本基金可投资于港股通标的股票，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。包括但不限于以下风险：
1）港股市场股价波动较大的风险
港股市场实行 T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，因此每日涨跌幅空间相对较大，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动，使基金面临较大的投资风险。
2）汇率风险
汇率波动可能对基金的投资收益造成损失。本基金以人民币销售与结算，港币相对于人民币的汇率变化将会影响本基金港股投资部分的资产价值，从而导致基金资产面临潜在风险；人民币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动，从而对基金业绩产生影响。
此外，本基金投资港股通投资标的 股票时，在交易时间内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率，并不等于最终结算汇率。港股通交易日日终，中国证券登记结算有限责任公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分摊至每笔交易，确定交易实际适用的结算汇率，也使本基金投资面临汇率风险。
3）港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险
主要指在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险。具体而言，由于只有沪港或深港两地均为交易日且能够满足结算安排的交易日才为港股通交易日，港股通交易日和交易时间由联交所证券交易服务公司在其指定网站公布，因此可能存在以下因港股通机制下交易日不连贯带来的风险：
a. 香港出现台风、黑色暴雨或者联交所规定的其他情形时，联交所将可能停市，投资者将面临在停市期间无法进行港股通交易的风险；
b. 出现上交所或深交所证券交易服务公司认定的交易异常情况时，上交所或深交所证券交易服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务，投资者将面临在暂停服务期间无法进行港股通交易的风险； c. 投资者因港股通标的股票权益分派、转换、上市公司被收购等情形或者异常情况，所取得的港股通标的股票以外的联交所上市证券，只能通过港股通卖出，但不得买入，上交所或深交所另有规定的除外； d. 投资者因港股通标的股票权益分派或者转换等情形取得的联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，可以通过港股通卖出，但不得行权；因港股通标的股票权益分派、转换或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券，可以享有相关权益，但不得通过港股通买入或卖出。
4）港股因额度限制交易失败风险
港股通业务存在每日额度限制。在香港联交所开市前阶段，当日额度使用完毕的，新增的买单申报将面临失败的风险；在联交所持续交易时段或者收市竞价交易时段，当日额度使用完毕的，当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险。
5）境外市场的其他相关风险。
本基金将通过港股通机制投资于香港市场，该机制在市场进入、投资额度、可投资对象、税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会不断调整，这些限制因素的变化可能对本基金进入或退出当地市场造成障碍，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。
（5）投资存托凭证的风险
本基金的投资范围包括存托凭证，会面临与境内上市交易股票投资的共同风险，还可能面临与存托凭证发行及交易机制相关的特有风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。
（6）本基金主要投资于科创板股票，科创板股票的特有风险包括： 1）科创板企业所处行业和业务往往具有研发投入规模大、盈利周期长、技术迭代快、风险高以及严重依赖核心项目、核心技术人员、少数供应商等特点，企业上市后的持续创新能力、主营业务发展的可持续性、公司收入及盈利水平等仍具有较大不确定性，投资者应当关注科创板公司盈利能力巨变的风险。
2）科创板企业可能存在首次公开发行前最近3个会计年度未能连续盈利、公开发行并上市时尚未盈利、有累计未弥补亏损等情形，可能存在上市后仍无法盈利、持续亏损、无法进行利润分配等情形。
3）科创板退市制度较主板更为严格，退市时间更短，退市速度更快；退市情形更多，新增市值低于规定标准、上市公司信息披露或者规范运作存在重大缺陷导致退市的情形；执行标准更严，明显丧失持续经营能力，仅依赖与主业无关的贸易或者不具备商业实质的关联交易维持收入的上市公司可能会被退市。
4）科创板股票竞价交易设置较宽的涨跌幅限制，首次公开发行上市的股票，上市后的前5个交易日不设涨跌幅限制，其后涨跌幅限制为20%，应当关注可能产生的股价波动的风险。
5）科创板股票的交易制度与主板存在明显差异。例如上市首日即可作为融资融券标的，与上交所主板市场存在差异，投资者应注意相关风险。科创板股票交易盘中临时停牌情形和严重异常波动股票核查制度与上交所主板市场规定不同，投资者应当关注与此相关的风险。
6）科创板股票相关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和交易所业务规则，可能根据市场情况进行修改，或者制定新的法律法规和业务规则，投资者应当关注规则变化的风险。
（7）发起式基金及基金合同终止的风险
本基金为发起式基金，在基金募集时，发起资金提供方将运用发起资金认购本基金的金额不低于 1000万元，认购的基金份额持有期限不低于三年（基金合同生效不满三年提前终止的情况除外）。发起资金认购的基金份额持有期限满三年后，发起资金提供方将根据自身情况决定是否继续持有，届时，发起资金提供方有可能赎回认购的本基金份额。
另外，在基金合同生效满三年后的对应日，如果本基金的基金资产净值低于 2亿元，基金合同将自动终止，故基金份额持有人可能面临基金合同终止的风险。
(二) 重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[网址www.taipingfund.com.cn][客服电话021-61560999、4000288699] 1.基金合同、托管协议、招募说明书
2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
